Перевод денежных средств между физическими лицами на сумму 2500 евро и выше запрещен. Однако, согласно ст. 2, п. 4 Законодательного декрета 138/11, сумму превышающую этот лимит все же можно снять с банковского счета или внести на счет — через государственного сотрудника, выполняющего функцию финансового посредника и осуществляющего мониторинг денежных средств.
На основании поправки к ст. 49 ЗД 231/07, лимит свободного оборота денежных средств по банковским чекам с правом передачи, то есть без пометки «non trasferibile» и по банковским и почтовым сберегательным книжкам сокращен с 5 тысяч евро до 2 тысяч 500 евро.
Перевод денежных средств осуществляется после письменного указания целей или назначения платежа, и должен быть получен в провинции по месту своей прописки не раньше, чем через 3 дня. Таким образом, законодатель решил сразу две проблемы – контроль над передвижением денежных средств и пресечение налоговых нарушений.
Дополнительные меры по предотвращению отмывания денег (ст. 15 ЗД 231/07) предусматриваются в отношении денежных переводов на сумму свыше 15 тысяч евро, которые требуют более сложной процедуры идентификации и регистрации каждой финансовой операции.
При обналичивании суммы, превышающей 15000 евро, финансовый посредник обязан произвести соответствующую проверку клиентуры, которая позволит выявить владельца текущего счета, производящего операцию, и зарегистрировать его в Общем Информационном Архиве (Archivio Unico Informatico — AUI) и, при необходимости, уведомить о подозрительной операции.
Та же процедура предусмотрена для ситуаций, например, когда в течение 7 дней в банк зачисляется сумма в 28000 евро двумя траншами по 14000 евро. С одной стороны, посредник не сможет запретить взнос заявленных сумм, с другой стороны, будет обязан произвести соответствующий контроль.
.
Последние комментарии